画像：Pexels
交換リスクと管理リスクに精通できる新しい投資手段について、ブログに多くの記事を書いています。近年登場したそのようなツールの1つがモデルポートフォリオです。今日の記事では、グローバル検疫後の危機の際にも、資金を維持および増額するためにそれらをどのように使用できるかについて説明します。
それはなんですか
基本的に、モデルポートフォリオは、特定の属性に対して選択されたいくつかのアセットの通常のセットです。たとえば、経済の1つのセクターの企業の株式、債券などのみです。このようなポートフォリオは証券会社のアナリストによって作成され、リスクと潜在的なリターンの最適な比率を選択しながら、一定のリバランスが行われます。資産は現在の市場状況に基づいてポートフォリオに追加され、ポートフォリオから除外されます。
このようなツールは、初心者の投資家や、ポートフォリオの編集と管理に多くの時間を割く準備ができていない人には最適です。これを自分で行う方法については、他の記事を参照してください。
実際の仕組み
ツールがどのように機能するかを理解するための最良の方法は、実際的な例を通してです。以下では、実際のモデルポートフォリオをいくつか見ていきますが、ここでは、それらの一般的なパラメータについて説明します。
- 構成 -各ポートフォリオは、特定の資産のセットで構成されています。
- 製品通貨 -モデルポートフォリオは、ルーブルとドルの両方の証券で構成できます。
- 最小金額 -常に最小投資しきい値があります。ルーブルモデルのポートフォリオの場合、5万ルーブルになります。
- 期間 -通常、モデルポートフォリオの背後にある投資戦略には、最小のリードタイム（たとえば、6か月）が必要です。
- リスクプロファイル -多少攻撃的なポートフォリオがあります。リスク許容度に基づいて、ここで選択する必要があります（これについては、為替投資家の心理的プロファイルに関する記事で説明しました）。
- 資格 -このようなポートフォリオの使用を開始するために必要な市場での経験。
理論が終了したら、次に3つの実際のモデルポートフォリオを検討します。
モデルポルテラ「配当金」
原油安からコロナウイルスのパンデミックに至るまで、さまざまな要因により長引く危機の中で、配当金を支払う企業の株式は投資家にとって魅力的なものになっています。これにより、投資ポートフォリオの成長が最小限の場合でも、損失を獲得または補償できます。
ITICapitalのクライアントは、ロシア企業の配当株式のモデルポートフォリオにアクセスできます。パラメータは次のとおりです。
- ポートフォリオには、石油およびガス、鉱業、金融、通信、および電力セクターの企業の株式が含まれます。
- 商品通貨-ルーブル。
- 最小金額は5万ルーブルです。
- 推奨期間は6〜12か月です。
- リスクプロファイルは積極的です。
- 資格-必須ではありません。
ポートフォリオには主にいわゆる「ディフェンシブ」セクターの企業の株式が含まれ、さらに配当金も支払われるため、リスクのレベルは低くなっています。
もちろん、次のようなリスク要因を忘れないでください。
- 輸出志向産業の外部環境の悪化。
- ロシア経済の停滞と配当金の削減、事業の運営支援の優先事項。
「ボンド」のポートフォリオ
このパッケージには、信頼できるロシアの発行体の債券が含まれます-市場参加者、戦略的企業、国の参加者を含む。それは保守的な投資戦略に従う投資家を対象としています。
- ポートフォリオ構成-ロシアの発行体の債券。
- 商品通貨-ルーブル。
- 最小金額は5万ルーブルです。
- 推奨期間は6〜12か月です。
- リスクプロファイルは適度に保守的で合理的です。
- 資格-必須ではありません。
危険因子の中には：
- 不利なマクロ経済状況。
- インフレリスク、より厳しい金融条件。
- 制裁圧力の増加。
ポートフォリオ「米国株」
このポートフォリオには、ボラティリティが比較的低い（ベータの観点から）米国の発行体からのバランスの取れた組み合わせが含まれています。ポートフォリオは、最後のレポート期間の財務指標のポジティブダイナミクスを持つ発行体の株式で満たされています。これらの企業は、今年のビジネスの成長や収益性の向上を期待しています。これらはすべて、投資ポートフォリオの成長の重要な推進力です。
アナリストは、石油およびガス、産業、IT、金融、ヘルスケアの各事業部門の企業の証券ポートフォリオに含まれています。
- ポートフォリオ構成-アメリカ企業の株式。
- 製品通貨はドルです。
- 最小金額は$ 1.5千です。
- 推奨期間は6〜12か月です。
- リスクプロファイルはやや積極的です。
- 資格-必須ではありません。
危険因子：
- 米国の経済成長の鈍化
ポートフォリオ内ではなく、ロシアからアメリカ企業の株式を個別に購入できます。これで、外国のブローカーに別のブローカー口座を開設する必要がなくなりました。サンクトペテルブルグ証券取引所の外国証券市場の助けを借りて、投資家は、S＆P 500インデックスのすべての株を含む、世界経済のすべてのセクターの主要企業の液体株式500を購入できます。
このような株で取引を行うには、証券口座が必要です。ITI Capital Telegramチャネルで
レビュー、市場分析、投資のアイデアを読む